وبلاگ
انواع بازارهای مالی
ضیافت فرصتها؛ سفری به قلمرو بازارهای مالی و شناخت تفاوتهای ساختاری آنها
بازارهای مالی در دنیای امروز به عنوان ستون فقرات اقتصاد جهانی عمل میکنند و بستری هستند که در آن داراییهای مختلف از ارز و سهام گرفته تا کالا و مشتقات خرید و فروش میشوند. هر یک از این بازارها ویژگیها، نوسانات و قوانین خاص خود را دارند که آنها را از یکدیگر متمایز میکند. درک تفاوتهای بنیادین میان این بازارها به معاملهگر اجازه میدهد تا بر اساس میزان سرمایه، افق زمانی و آستانه تحمل ریسک خود، بهترین میدان را برای فعالیت انتخاب کند و از سردرگمی در میان انبوه گزینههای موجود نجات یابد.
معامله در بازار مالی
اصولا هر آنچه که بتوان بر آن ارزش نهاد را میتوان معامله کرد. در واقع هر چیزی که ارزش ذاتی داشته باشد و گروهی از مردم بر آن اذعان داشته باشند را میتوان مورد معامله دانست و بر روی آن قیمت گذاشت و معامله کرد.
گاه طلا معامله شود و یا گاهی نفت و یا چوب و یا زمین و ملک و شاید ما اوراق بهاداری را معامله کنیم و یا اصلا ممکنه است یک اثر نقاشی را بخریم و بفروشیم و شاید ما یک نقاشی دیجیتال و یا حتی یک برنامه کامپیوتری یا به عبارتی کدِ نوشته شده را بخریم. در واقع گاهی ما چیزی را میخریم و میفروشیم که میتوان آن را لمس کرد و گاهی مورد معامله در بازارهای مالی، نا ملموس هست و با چشم دیده نمیشود.
انواع بازارهای مالی قابل معامله
شاید بتوان بازارهای معامله را که معامله گران بصورت حرفهای در آن معامله میکنند را به چند بخش تقسیم کرد
- بازار سهام (Stock) بازارهای سهام احتمالاً شناختهشدهترین بازارهای مالی هستند. …
- بازار مستقیم یا فرابورس (Over-the-Counter) …
- بازار اوراق قرضه (Bond) …
- بازار پول (Money) …
- بازار مشتقه (Derivatives) …
- بازار ارزهای خارجی (Forex) …
- بازار کالا (Commodities) …
- بازار ارز دیجیتال (Cryptocurrency)
در کدام بازار میتوان ترید کرد؟
هنر شناخت و تحلیل چارت شاید در تمام بازارهای مالی به کار معاملهگر بیاید ولی هنر ترید در بازارهای دارای اهرم و لورج مفهوم واقعی پیدا میکنند که این موضوع اهمیت تصمیمات ما را دو چندان میکند. چرا که در معاملات اهرمدار ما اجازه داریم تا متناسب با اهرم مارجین یا حساب خود معامله باز کنیم و در نتیجه سود و زیان ما نیز به همین میزان تصاعدی بالا خواهد رفت.
حالا بیاییددر رابطه با یک مفهوم اطلاعات بیشتری بدست بیاریم و اون بازار دوطرفه هست.
بازار دوطرفه یعنی شما هم در جهت خرید میتوانید معامله انجام دهید و هم در جهت فروش. شاید برای کسانی که تجربه معامله در بازار بورس را داشته باشند کمی فهم و درک این جمله که ما میتوانیم در جهت فروش وارد معامله شویم گنگ باشد.
ولی اجازه دهید با یک مثال توضیح دهم:
با توجه به اینکه ما در ترید کردن چند برایر پول واریزی به حساب خود میتوانیم معامله باز کنیم پس ما هنگامی که یک پیش بینی ریزش قیمت را در چارت ببینیم میتوانیم معامله فروش باز کنیم و آن بروکر یا صرافی بواسطه پیشبینی ما مقداری از آن دارایی را که از قبل در اختیار دارد میفروشد و بعد از اینکه قیمت در جهت نحلیل ما حرکت کرد و ما از معامله خارج شدیم، حالا اینبار بروکر یا صرافی همان دارایی را در قیمت پایینتر میخرد و این یعنی سود کردن و در واقع پیشبینی درست بدین شکل میتواند به ما سود برساند.
اصلیترین بازارهای قابل معامله در ترید میتوان به:
بازار فلزات گرانبها مثل انس جهانی ظلا و نقره و پلاتین
بازار انرژی مثل نفت
بازار بورس آمریکا مثل داوجونز و اس اند پی
بازار فارکس که مختص ارزش پولهای ملی کشورهاست همچون دلار و یورو و پوند
بازار ارزهای دیجیتال (کریپتو) مثل بیتکوین و اتریوم و سولانا
بازار تبادل ارزهای خارجی یا فارکس، بزرگترین و نقدشوندهترین بازار مالی جهان است که در آن جفتارزها به صورت شبانهروزی معامله میشوند. این بازار به دلیل حجم معاملات بسیار بالا و امکان استفاده از اهرمهای معاملاتی، برای کسانی که به دنبال نوسانات روزانه و فرصتهای سریع هستند بسیار جذاب است. در مقابل، بازار سهام قرار دارد که در آن مالکیت بخشی از شرکتهای بزرگ خرید و فروش میشود. سرمایهگذاری در بورس معمولاً نگاهی بلندمدتتر دارد و سود آن علاوه بر افزایش قیمت سهم، میتواند شامل سود مجمع و رشد داراییهای فیزیکی شرکت نیز باشد.
بازار کالاها یا کومودیتی، فضایی است که در آن مواد اولیه حیاتی مانند طلا، نفت، نقره و محصولات کشاورزی معامله میشوند. این بازار اغلب تحت تأثیر مستقیم اتفاقات ژئوپلیتیک و چرخههای عرضه و تقاضای جهانی قرار دارد و تریدرها معمولاً از آن برای حفظ ارزش دارایی در برابر تورم یا نوسانات شدید اقتصادی استفاده میکنند.
در سالهای اخیر، بازار کریپتوکارنسی یا ارزهای دیجیتال به عنوان یک پدیده نوظهور با نوسانات بسیار بالا و تکنولوژی بلاکچین، توجهات زیادی را به خود جلب کرده است که به دلیل نوپا بودن، ریسکها و فرصتهای منحصربهفردی را به همراه دارد.
بازار مشتقات که شامل قراردادهای آتی و آپشن میشود، یکی دیگر از بخشهای پیچیده بازارهای مالی است که در آن معاملهگران بر سر قیمت آینده یک دارایی به توافق میرسند. این بازارها در ابتدا برای پوشش ریسک تولیدکنندگان طراحی شده بودند، اما امروزه به بهشت نوسانگیران تبدیل شدهاند. درک این نکته ضروری است که هر بازار مالی زبان مخصوص به خود را دارد؛ به طور مثال تحلیلی که برای یک سهم بانکی در بورس جواب میدهد، ممکن است در بازار نفت یا جفتارزهای فارکس کارایی چندانی نداشته باشد.
در نهایت، موفقیت در هر یک از این بازارها مستلزم تخصص و تمرکز است و پریدن از یک بازار به بازار دیگر بدون داشتن دانش کافی، تنها منجر به اتلاف سرمایه میشود. یک تریدر هوشمند ابتدا ویژگیهای ساختاری هر بازار را مطالعه کرده و سپس با توجه به روحیات فردی خود، در یکی از آنها متخصص میشود. فرقی نمیکند که شما به دنبال امنیت طلا باشید یا هیجان ارزهای دیجیتال، مهم این است که بدانید در هر بازار، شما در حال رقابت با حرفهایترین ذهنهای جهان هستید و تنها سلاح شما دانش و انضباط خواهد بود.
سوالات متداول
۱. کدام بازار مالی برای شروع سرمایهگذاری با مبالغ کم مناسبتر است؟بازار فارکس و ارزهای دیجیتال به دلیل قابلیت خرید در مقیاسهای بسیار کوچک و استفاده از لوریج، معمولاً برای شروع با سرمایههای کم در دسترستر هستند.
۲. تفاوت اصلی بازار بورس با بازار فارکس در چیست؟
بازار بورس متمرکز بوده و به زمانهای خاصی محدود است، اما فارکس بازاری غیرمتمرکز و ۲۴ ساعته است که در آن ارزها نسبت به یکدیگر سنجیده میشوند.
۳. آیا میتوان همزمان در چندین بازار مالی فعالیت کرد؟بله، اما برای تازهکارها توصیه میشود ابتدا در یک بازار به سودآوری مستمر برسند و سپس برای تنوعبخشی به سبد دارایی، وارد بازارهای دیگر شوند.
۴. ریسک کدام بازار مالی از بقیه بیشتر است؟به طور کلی بازار ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات شدید قیمتی در بازههای زمانی کوتاه، پرریسکترین بازار محسوب میشود.
۵. نقدشوندگی در بازارهای مالی به چه معناست؟
نقدشوندگی یعنی سرعت و سهولتی که میتوانید یک دارایی را بدون تغییر قیمت ناگهانی به پول نقد تبدیل کنید که در این میان فارکس بالاترین رتبه را دارد.